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假借公司之名融资 实则自己挥霍 一公司女员工诈骗4000多万元

时间:2019-09-23 08:39  作者:admin  来源:未知  查看:  
内容摘要:聂雨菲去公安局投案自首了!2月13日,这则消息在聂雨菲的朋友圈中不胫而走。按道理说,她迷途知返,她的朋友、同事应该为她高兴。然而,更多人表现的却是震惊、愤怒和绝望。 公安机关对聂雨菲立案后,陆续有数十人前来报案,称自己被聂雨菲所骗。这些人大多...

  “聂雨菲去公安局投案自首了!”2月13日,这则消息在聂雨菲的朋友圈中不胫而走。按道理说,她迷途知返,她的朋友、同事应该为她高兴。然而,更多人表现的却是震惊、愤怒和绝望。

  公安机关对聂雨菲立案后,陆续有数十人前来报案,称自己被聂雨菲所骗。这些人大多是聂雨菲的朋友、同事,他们少则被骗4万余元,多则被骗2000多万元。目前,公安机关查明,有33名受害人被骗,涉案金额共计4000多万元。近日,聂雨菲因涉嫌集资诈骗罪,被扬州市检察院批准逮捕。

  聂雨菲为何要对亲友下手?是什么样的“诱饵”,让他们甘愿把大量钱财交给她?这4000多万元到底去了哪儿?本期读案,为您讲述。

  寇女士年近50岁,家住扬州某小区。丈夫做了半辈子生意,寇女士又懂理财之道,家里的经济条件十分优越。近几年来,丈夫生意越做越大,寇女士索性专心在家,做起了全职太太。

  2007年的一天,寇女士在朋友的介绍下,认识了一个叫阿欣的女子。阿欣比寇女士大几岁,在扬州A公司上班。相识后不久,阿欣就向寇女士介绍了一个理财项目——A公司因为扩大经营,需要一笔资金,年利率是10%,“如果你有钱,可以找我们公司投资。”

  在扬州,扬州A公司大名鼎鼎,口碑不错,寇女士早有耳闻,而且该公司的经营实力在业内也是数一数二的。当时,她手上有10万元闲置资金。“反正闲着也是闲着,不如投资试试。”寇女士当即答应。

  很快,双方签订了一份借款协议,其中,出借方是寇女士,01416.com,借入方是阿欣的同事张小曼,担保方是扬州A公司。在这份协议上,盖有扬州A公司的公章。这让寇女士犹如吃了一颗定心丸,协议签订后,她立即把10万元,汇入了对方指定的银行账户。

  10万元借出去一年,就稳赚1万元。寇女士认为,这个理财之道,真是轻松又安全。而在接下来的时间里,寇女士通过阿欣,陆续接触到扬州A公司的多位员工,在和他们的交往过程中,她渐渐了解到,扬州A公司因为扩大经营,在寻找项目投资资金,因此,公司几乎对每个员工都下达了找资金的任务。为了能找到资金,员工都会许诺给借款方一定的利息。扬州A公司不但为这些借款提供担保,还承担利息。

  寇女士认为,这是一个比较保险的理财方式,因此,陆续和该公司的几名员工,签订了借款协议。每次协议一到期,寇女士都能如数收回本金、拿到利息。

  2009年,当得知扬州A公司员工聂雨菲的资金任务没有完成时,寇女士开始和聂雨菲合作。和张小曼一样,聂雨菲许诺给付寇女士10%的年息,并签订了借款协议,这次,担保人仍是扬州A公司,借款期限仍是一年。期限届满时,寇女士仍能收回本金、拿到利息。

  看起来,和之前并无不同,寇女士为自己找到一个保险的投资项目而高兴不已。但是,她不知道的是,两人的合作在2010年,悄然发生了变化。

  2010年下半年,聂雨菲突然告诉寇女士,单位认为这种融资的行为不合法,要求员工以个人名义寻找资金,然后再投资给公司。

  这样一来,寇女士的资金投资到扬州A公司,就需要两份协议。一份是寇女士和聂雨菲之间的借款协议,另一份是聂雨菲和扬州A公司的投资协议。

  这两份协议,聂雨菲都出示过,寇女士看后并没有发现不妥。她认为,只不过她的资金投资扬州A公司时,多了一道手续而已,而这道手续的经办人是聂雨菲。寇女士和她合作了多次,比较信得过她,因此,这一次,她没有怀疑。

  此后,两人开始长期合作。而寇女士为了方便,有时在借款到期时,会再次连本带息投资给聂雨菲。平时,寇女士一旦有闲置资金,也会投资给聂雨菲,甚至会向亲友借钱投资。

  原本,寇女士以为,聂雨菲就像自己的“摇钱树”,和她合作越长,将来赚得钱也越多。直到今年2月16日,寇女士才从这个“美梦”中惊醒。

  这天,阿欣慌里慌张地通知寇女士,“聂雨菲去公安局投案自首了!” 阿欣说,事发在3天前,听说是因为诈骗。

  寇女士一听,顿时崩溃,因为此时,她已经向聂雨菲“投资”了2000多万元。如果这笔钱有个闪失,她面临的将是倾家荡产。

  而阿欣也很是懊悔不迭。原来,她因为退休得早,只能通过聂雨菲向扬州A公司投资。直到案发时,她已向聂雨菲投资90多万元,其中,11万余元尚未收回。

  2月16日,扬州市公安局对聂雨菲立案侦查后,陆续有数十人到公安机关报案。这些报案人被骗的经过和寇女士等人如出一辙,其中有聂雨菲的朋友、同事,以及这些朋友、同事的亲友。除了寇女士外,报案人员中,少则被骗4万余元,多则被骗数百万。其中,一对姐妹被骗共计300多万元,她们因为信任聂雨菲,还发动亲友一起来“发财”。直至案发时,她们的多名亲友被骗;而一名被骗50多万元的女子,竟是聂雨菲的“发小”,两家人是世交,又是“干亲”。

  那么,这个聂雨菲究竟为何要骗他们的钱?这些钱又去了哪里呢?聂雨菲归案后,这些问题也随之有了答案。

  聂雨菲,今年37岁,2001年起,在扬州A公司工作。聂雨菲交代,在她进入扬州A公司初期,公司为了扩大一些项目建设,动员员工寻找资金投资,并提供担保和利息。

  刚开始,聂雨菲确实把从亲友处借来的资金,投资到公司,然后定期给亲友等人,归还本金、结清利息。其间,她也从中获得了一些收益——按照公司规定,她能从客户的利息中抽取2%作为“分红”。后来,公司因为怕担风险,不再参与员工的借款担保,但仍有项目接受投资。

  因此,聂雨菲继续打着投资公司项目的旗号,四处借款。最初的一段时间,她像以前一样,把借到的钱,投入到公司的项目中。但是,时间一长,她的客户越来越多,经手的资金也越来越大。其间,有的客户一直把钱放在聂雨菲处,平时只会来问扬州A公司经营状况和利息等情况,而聂雨菲则只有一个回答——一切正常。对此,客户不会再进行具体核实。但是,客户万万没料到,公司虽然一切正常,聂雨菲的思想却发生了变化。

  在四处借款投资公司项目过程中,聂雨菲认为,很多人都以为,她把他们的钱投资到了扬州A公司,但是绝大多数人只关心利息,只要利息定期送上,并没有多少人去公司实际核实。而且有的老客户对她比较信任,协议到期后,只会拿走利息,本金仍会放在聂雨菲处,甚至连本带息交给聂雨菲投资。

  这就让聂雨菲有了可乘之机。她决定,“借鸡生蛋”——用客户的钱,为自己赚更多的钱。而那段时间,聂雨菲听说,有的人靠投资玉器、黄金、房产赚了不少钱,自己心动不已。此后,她不再把客户的资金投给公司,而是留在自己的“腰包”里,用于购买黄金珠宝、玉器及房产。

  就像聂雨菲预想的那样,那段时间,的确没有客户发觉资金流向异常,相反的是,因为聂雨菲“信用”好,每次都能把利息及时送给客户,因此,很多客户对她十分信任。自己投资不说,还把这个“摇钱树”推荐给聂雨菲。

  而为了让新老客户相信,自己仍是代表扬州A公司在集资,他们的钱不会有风险,聂雨菲专门找人伪造了一枚扬州A公司的公章,并按照老协议的模板,制作了一份虚假的借款协议和投资协议。不止如此,在打着公司旗号向客户集资诈骗期间,她为了稳住客户,每次都是用客户甲的本金,去支付客户乙的利息。

  就这样,聂雨菲在当时的朋友圈中,渐渐有了“口碑”。这样一来,客户越来越多,骗到的资金随之增多,她的“胃口”也就越来也大,开始用客户的钱,疯狂投资、购物。

  原本,聂雨菲以为,即使有一天自己的谎言被拆穿,她也能通过变卖房产、黄金和玉器等方法,把客户的资金还上。但实际上,并非如此。

  2013年起,因为有的客户听说,扬州A公司效益不如以往,开始向聂雨菲索要本金。起初,聂雨菲还能通过抵押车辆、房产,变卖金器等,应付客户,但是,直到今年2月,她渐渐觉得无力招架,此时,她才发现,她当初拆东墙补西墙的方法,不知不觉挖下的资金窟窿已有数千万元,这远远超出了她的还款能力,无奈之下,只好主动向公安机关投案。

  2月16日,扬州市公安局对聂雨菲立案侦查。此后,陆续有数十名被害人前来报案。目前,公安机关查明,2010年以来,聂雨菲在无偿还能力的情况下,编造“扬州A公司需要投资资金”等事实,以“借款”为名,高息做诱饵,并使用私刻的扬州A公司印章,伪造投资协议,诈骗33名受害人资金共计4000多万元。

  对于这些资金的去向,聂雨菲在公安机关交代,这些钱主要被她用于购买房产、玉器、黄金首饰,经营美容院、购买奢侈品、轿车等等。其中,900多万元用于购买玉器,数十万用于经营,但已全部亏损;购买的8套房产大部分用于抵债;在出国旅游时,宝贝心水54576,她还购买大量奢侈品,其中,仅购买LV、香奈儿等奢侈品箱包的费用就达100多万元。此外,聂雨菲粗略估算,她仅在淘宝上购物的花费就达300多万元。(文中人物及公司均系化名)